a.s.r. Levensrente hypotheek
Met de a.s.r. Levensrente hypotheek maakt u na uw AOW-leeftijd overwaarde vrij. U betaalt maandelijks rente; die staat vast zolang u leeft en in de woning woont.
Wat is a.s.r. Levensrente?
De Levensrente hypotheek is een aflossingsvrije hypotheek voor huiseigenaren die AOW ontvangen. De lening heeft geen vaste einddatum en de schuld groeit niet door rente-op-rente, omdat u de rente iedere maand betaalt. U kunt ermee overwaarde benutten, oversluiten of een andere woning kopen.
Voorwaarden en hypotheekkenmerken
| Leeftijd | Beide aanvragers ontvangen AOW |
|---|---|
| Financieringsgrens | Tot 50% van de woningwaarde |
| Lening / opname | Maximale lening € 500.000; bestaande hypotheek en kosten gaan van opname af |
| Maandlasten | Maandelijks alleen rente; aflossingsvrij |
| Rentevaste periode | Vast zolang u leeft en in de woning woont |
| Rente-op-rente | Nee; rente wordt maandelijks betaald |
| Inkomenstoets | Werkelijke maandlasten, gerekend zonder hypotheekrenteaftrek |
| Uitbetaling | In één keer na aflossing huidige lening en aftrek kosten |
| Verkoop / overlijden | Terugbetalen bij verkoop; voortzetting na overlijden volgens voorwaarden |
De maximale lening is niet uw netto uitbetaling. Eerst worden de bestaande hypotheek en eventuele kosten betaald. Uw inkomen en de actuele acceptatievoorwaarden bepalen uw mogelijkheden.
Bron: a.s.r. consumentenpagina, brochure 53856_0726 (juli 2026) en Hypotheekgids mei 2026 §11.6.5, p. 146–147. Alle productgegevens zijn gecontroleerd op 15 oktober 2026. Voorwaarden kunnen wijzigen; vraag een actuele vergelijking op maat voordat u beslist.
Waarvoor kunt u deze hypotheek gebruiken?
- Overwaarde gebruiken om uw woning te verbouwen of verduurzamen.
- Kinderen financieel helpen of geld besteden aan persoonlijke wensen.
- Een bestaande hypotheek oversluiten naar vaste rentelasten.
- Een andere woning kopen binnen de 50%-grens en inkomenstoets.
Afwegingen, kosten en risico’s
- Deze hypotheek kunt u niet meeverhuizen. Bij verkoop lost u af; voor een volgende woning geldt bij een nieuwe hypotheek de rente van dat moment.
- De opgenomen overwaarde mag niet worden gebruikt voor beleggen of voor een onderneming.
- Aflossingsvrij betekent niet zonder maandlasten: u moet de rente met uw inkomen kunnen blijven betalen.
- Rente over een nieuw aflossingsvrij leningdeel is meestal niet aftrekbaar. Overgangsrecht voor bestaande eigenwoningschuld kan relevant zijn.
- Er zijn bijkomende kosten voor advies, taxatie en notaris en mogelijk een vergoeding voor het aflossen van uw huidige hypotheek.
- Een lage financieringsgrens is geen restschuldgarantie. Waardedaling en kosten blijven aandachtspunten.
Onafhankelijk vergelijken met RichardsOnline
Peter vergelijkt niet alleen de rente, maar ook uw maandlasten, pensioen- en nabestaandeninkomen, woonplannen en wat u wilt nalaten. We berekenen uw netto beschikbare overwaarde en kijken of aanpassen, verhuizen, aflossen of niets veranderen beter past.
Bekijk de vergelijking van zes seniorenhypotheken of bereken uw uitgangspunt met de hypotheek & pensioen-check.
Vergelijk ook
- Vandaag HypothekenOverwaarde benutten vanaf 57 jaar met een volledig aflossingsvrije hypotheek en één vaste rente zolang de lening loopt.
- MUNT Levenslang ZekerOverwaarde na uw AOW-leeftijd benutten met levenslang vaste rente en maandelijkse rentebetaling.
- SocioHypotheekEen verzilverhypotheek vanaf 57 jaar waarbij de rente bij de schuld wordt opgeteld: geen maandelijkse rentebetaling, wel een groeiende schuld.
- Lot SeniorenVerhuizen met een lager pensioeninkomen, uw woning aanpassen of overwaarde opnemen? Lot biedt seniorenmaatwerk binnen de voorwaarden van uw hypotheek.
- NIBC SeniorenhypotheekEen woning kopen vanaf 55 jaar of verhuizen met pensioeninkomen? NIBC biedt seniorenmogelijkheden voor verschillende woonsituaties, met eigen financieringsgrenzen.
Welke hypotheek past bij uw pensioen?
Bespreek uw woning, inkomen en wensen met Peter. Een eerste gesprek is vrijblijvend; advies en bemiddeling volgen onze afgesproken tarieven.